In 2022 was onze financieringsbehoefte zeer beperkt, mede door de ontvangst van subsidies die pas in latere jaren worden uitgegeven. In de eerste helft van 2022 zijn enkele kasgeldleningen afgesloten (tarief -0,48%), maar na mei had de gemeente Breda een overschot aan liquide middelen. In 2022 hebben we daarom ook geen langlopende leningen aangetrokken. Het overschot aan liquide middelen is uitgezet bij de schatkist van het Rijk conform de Regeling schatkistbankieren decentrale overheden. De vergoeding op de schatkistrekening was in 2022 tot medio september 0%, waarna de tarieven zijn opgelopen.
De gemeentelijke langlopende leningenportefeuille (opgenomen geldleningen) bestaat uit 2 deelportefeuilles. Een deel van de opgenomen geldleningen is bedoeld voor de financiering van gemeentelijke investeringen. Een ander deel is doorgeleend aan Bredase woningbouwcorporaties. De aflossingen op deze leningen bedroegen respectievelijk € 25,5 miljoen en € 2,2 miljoen. De omvang van beide portefeuilles daalde van bijna € 429 miljoen naar € 401 miljoen (eind 2022).
De opgenomen leningen voor de woningbouw dateren uit het verleden en zijn onder dezelfde condities doorgeleend aan de woningbouwcorporaties. Dit deel van de portefeuille neemt jaarlijks af door reguliere aflossingen. De gemiddelde rente blijft hoog, omdat leningen uit het verleden hogere rentetarieven hebben. Deze deelportefeuille nam in omvang af met € 2,2 miljoen tot € 49,8 miljoen.
In onderstaande tabel ziet u de ontwikkeling van de opgenomen en uitgegeven geldleningen.
Portefeuille langlopende
leningen (> 1 jaar) |
Restant hoofdsom
1-1-2022 |
Gem. rente |
Nieuw opgenomen/
uitgegeven leningen |
Aflossingen op
leningen |
Restant hoofdsom
31-12-2022 |
Gem. rente |
Mutaties |
|
|
|
Opgenomen leningen
tbv Gem. Breda |
376.761.758 |
1,75% |
0 |
25.376.742 |
351.385.016 |
1,70% |
-25.376.742 |
|
|
|
Opgenomen leningen
tbv woningbouw |
52.069.301 |
3,32% |
0 |
2.230.783 |
49.838.518 |
3,31% |
-2.230.783 |
|
|
|
Totaal opgenomen
langlopende leningen |
428.831.059 |
1,97% |
0 |
27.607.525 |
401.223.534 |
1,90% |
-27.607.525 |
|
|
|
Uitgegeven leningen
tbv derden |
92.722.468 |
3,35% |
255.000 |
3.351.942 |
89.625.526 |
3,35% |
-3.096.942 |
|
|
|
Uitgegeven leningen
tbv woningbouw |
57.859.421 |
3,32% |
|
8.020.904 |
49.838.517 |
3,23% |
-8.020.904 |
|
|
|
Totaal uitgegeven
langlopende leningen |
150.581.889 |
3,60% |
255.000 |
11.372.846 |
139.464.043 |
3,30% |
-11.117.846 |
|
|
|
Netto langlopende schuld
(totaal opg. - uitg. leningen) |
278.249.170 |
|
-255.000 |
16.234.678 |
261.759.491 |
|
-16.489.679 |
|
|
|
Portefeuille kortlopende
leningen (< 1 jaar) |
0 |
-0,48% |
pm |
pm |
0 |
-0,48% |
0 |
|
|
|
Totaal kortlopende en
netto langlopende schuld |
278.249.170 |
|
|
|
261.759.491 |
|
-16.489.679 |
|
|
|